Документарный аккредитив

Документарный аккредитив – соглашение, согласно которому банк по Вашей просьбе и на основании Ваших инструкций обязуется произвести платеж продавцу, если он в срок предоставит необходимые торговые документы, или, напротив, передать Ваши документы партнеру, гарантируя Вам получение оговоренной суммы.

Аккредитив – метод оплаты, который обеспечивает более высокую гарантию совершения платежа по сравнению с оплатой по факту поставки. Гарантом успешного проведения сделки выступает банк, который проследит за получением оплаты в интересах продавца и за исполнением всех оговоренных условий в интересах покупателя. Использование аккредитивной формы расчетов обеспечивает высокий уровень юридической безопасности – аккредитивы подчинены международным унифицированным правилам, обязательным для соблюдения всеми банками мира.

Аккредитив для экспортера

• Минимизация риска неоплаты
• Снижение производственного риска в случае аннулирования или изменения заказа покупателем
• Возможность составить оптимальный график поставки
• Уверенность в том, что покупатель не сможет отказать в платеже из-за претензии к товару – все претензии импортер должен предъявить отдельно от аккредитива и выполненного по нему платежа.

Аккредитив для импортера

• Устранение риска непоставки товара – оплата продавцу производится только на основании предоставленных им документов, подтверждающих отгрузку и/или поставку товара
• Гарантия поставки товара заранее согласованного качества и комплектности, в предусмотренные в аккредитиве сроки
• Возможность получения более низких закупочных цен на товары и более длительный срок их оплаты
• Существенное уменьшение размера предоплаты по импортному контракту
• Возможность структурировать схемы платежей с учетом своих интересов.

Аккредитив – соглашение, обособленное от договора купли-продажи, на котором он основан. По операциям с аккредитивами все заинтересованные стороны имеют дело только с документами, но не с товарами, услугами и/или другими видами выполнения обязательств, к которым могут относиться документы.

По поручению клиента Baltic International Bank открывает импортный аккредитив в банке-корреспонденте, который обслуживает поставщика. Открытый аккредитив предусматривает отсрочку платежа. Когда поставщик отгружает продукцию, он присылает в банк счет-фактуру (инвойс), упаковочный лист, сертификат качества и транспортную накладную CMR. Через определенное время после отправки товара согласно присланным документам Baltic International Bank выплачивает поставщику сумму, указанную в счете-фактуре. Таким образом поставщик минимизирует риск неоплаты (под аккредитив Baltic International Bank от своего банка он также может, к примеру, получить предэкспортное финансирование), в свою очередь, клиент Baltic International Bank не вносит предоплату и получает более низкие закупочные цены.

• Безотзывный аккредитив (Irrevocable Letter of Credit)

  Все аккредитивы, с которыми работает Baltic International Bank, являются безотзывными, что означает, что аккредитив не может быть изменен или отменен без согласия всех участников сделки.

• Безотзывный подтвержденный аккредитив (Irrevocable Confirmed Letter of Credit)

  Аккредитив может подтверждаться третьим, как правило, первоклассным, банком, предоставляя дополнительную гарантию исполнения условий сделки по аккредитиву.

• Переводной аккредитив (Transferable Letter of Credit)

  Переводной аккредитив широко используется в международной транзитной торговле, когда в сделке помимо экспортера и импортера участвует посредник: в этом случае право на получение средств по аккредитиву передается одному или нескольким поставщикам (второму бенефициару).

  Переводной аккредитив может оформляться при расчетах с поставщиками, чтобы не использовать собственные денежные средства: к примеру, посредник, испытывающий недостаток средств для приобретения товара у поставщика, может предложить ему в качестве обеспечения платежа право на использование определенной части переводного аккредитива, открытого в пользу посредника иностранным покупателем.

• Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit)

  Резервный аккредитив – документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится. Резервный аккредитив действует как гарантия: банк обязуется выплатить продавцу сумму аккредитива, если покупатель не произведет оплату.